ประกาศสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน เรื่อง หลักเกณฑ์ในการพิจารณากำหนดหรือทบทวนรายชื่อบุคคลที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งควรได้รับการเฝ้าระวังอย่างใกล้ชิดตามกฎกระทรวงการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ. 2563

ประกาศสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน เรื่อง หลักเกณฑ์ในการพิจารณากำหนดหรือทบทวนรายชื่อบุคคลที่มีความเสี่ยงสูง ซึ่งควรได้รับการเฝ้าระวังอย่างใกล้ชิดตามกฎกระทรวงการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ. 2563 โดยที่รายชื่อลูกค้าที่ได้รับแจ้งจากสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (สานักงาน ปปง.) ถือเป็นปัจจัยความเสี่ยงสูงภายในองค์กรของสถาบันการเงิ นและผู้ประกอบอาชีพตามมาตรา 16 (ผู้มีหน้าที่รายงาน) ซึ่งต้องกาหนดมาตรการติดตามความเคลื่อนไหวทางบัญชีของลูกค้าและควรเฝ้าระวัง การทาธุรกรรมของลูกค้ารายนั้นอย่างใกล้ชิด อันเป็นการบริหารความเสี่ยงของลูกค้าที่อาจเกี่ยวข้องกับ การฟอกเงินตามประกาศสานักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน เรื่อง แนวทางในการพิจารณา ปัจจัยความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน หรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย หรือการแพร่ขยาย อาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสู ง ประกอบกับสภาพปัญหาในปัจจุบันพบว่าการทำธุรกรรมทาง อิเล็กทรอนิกส์ซึ่งไม่พบเห็นลูกค้าต่อหน้า ( Non Face - to - face ) มีความเสี่ยงที่จะถูกนาไปใช้ในการรับ โอนเงินและถ่ายโอนเงินที่ได้มาจากการกระทาความผิดเพิ่มมากขึ้น แม้จะมีกระบวนการรู้จักลูกค้า ( Know Your Cu stomer : KYC ) ซึ่งเป็นกระบวนการที่ผู้มีหน้าที่รายงานต้องทำความรู้จักและ พิสูจน์ตัวตนลูกค้าว่าลูกค้าที่มาขอทำธุรกรรมเป็นลูกค้ารายนั้นจริงเพื่อป้องกันการฟอกเงินก็ตาม แต่ก็ยังพบว่า มีการนาชื่อและบัญชีของบุคคลอื่นซึ่งเปิดบัญชีไว้แล้วมาใช้เป็นช่องทางในการรับเ งินและถ่ายโอนเงิน ที่ได้มาจากการกระทำความผิด เพื่อป้องกันไม่ให้มีพยานหลักฐานเชื่อมโยงมาถึงตัวผู้กระทำความผิดได้ ในการนี้ สำนักงาน ปปง. จึงได้กำหนดหลักเกณฑ์ในการพิจารณากำหนดหรือทบทวนรายชื่อ บุคคลที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งควรได้รับการเฝ้าระวังอย่างใกล้ชิดตา มกฎกระทรวงการตรวจสอบเพื่อทราบ ข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ. 2563 โดยประกาศนี้จาแนกบุคคลผู้เกี่ยวข้องกับการกระทาความผิด มูลฐานและการฟอกเงินออกเป็น 2 กลุ่ม เป็นรหัส HR - 03 - 1 และ รหัส HR - 03 - 2 และ นาฐานข้อมูลดังกล่าวเข้าสู่ระบบตรวจสอบรายชื่อบุคคลที่มี ความเสี่ยงสูงด้านการฟอกเงินและรายชื่อ บุคคลที่ถูกกาหนด ( AMLO Person Screening System : APS ) โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อแจ้งให้ผู้มี หน้าที่รายงานนำฐานข้อมูลดังกล่าวไปใช้ในการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าให้สอดคล้อง กับระดับความเสี่ยง ฉะนั้น อา ศัยอานาจตามความในมาตรา 40 (3) (4) และมาตรา 20/1 แห่งพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 ประกอบข้อ 9 ข้อ 10 ้ หนา 69 ่ เลม 140 ตอนพิเศษ 8 ง ราชกิจจานุเบกษา 12 มกราคม 2566

ข้อ 12 ข้อ 22 ข้อ 23 และข้อ 25 ของกฎกระทรวงการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริง เกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ. 2563 เลขาธิ การคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินโดยความเห็นชอบ ของคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน จึงออกประกาศไว้ โดยมีรายละเอียดปรากฏ ตามหลักเกณฑ์แนบท้ายประกาศฉบับนี้ ประกาศ ณ วันที่ 13 ธันวาคม พ.ศ. 25 6 5 เทพสุ บวรโชติดารา รองเลขาธิการฯ รักษาราชการแทน เลขาธิการคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ้ หนา 70 ่ เลม 140 ตอนพิเศษ 8 ง ราชกิจจานุเบกษา 12 มกราคม 2566

หลักเกณฑ์ในการพิจารณากำหนดหรือทบทวนรายชื่อบุคคลที่มีความเสี่ยงสูง ซึ่งควรได้รับการเฝ้าระวังอย่างใกล้ชิดตามกฎกระทรวงการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ. 2563 เพิ่มเติม กรณีบัญชีม้า (รหัส HR- 03 - 1 รหัส HR- 03 - 2) ประเภทรายชื่อ รหัส หลักเกณฑ์การกำ หนดรายชื่อ หลักเกณฑ์การเพิกถอนรายชื่อ รายชื่อบุคคลผู้ที่เกี่ยวข้องกับ การกระทาความผิดมูลฐาน หรือ เป็นเจ้าของบัญชีเงินฝากธนาคาร ที่ถูกใช้ในการกระทำความผิดมูลฐาน กรณี พนักงานสอบสวนรับเป็น เลขคดี อาญา HR - 03 - 1 1. เป็นบุคคลในคดีที่มีการร้องทุกข์ กล่าวโทษ ในความผิดมูลฐาน ที่ พนักงานสอบสวนรับเป็นเลขคดี หรือเป็นเจ้าของบัญชีเงินฝากธนาคาร ที่ถูกใช้ในการ กระทำความผิดมูลฐาน 2. ได้ รับ แจ้งรายชื่อตำม 1 . จากห น่วยงาน ที่ รับผิดชอบในการ สอบสวน ตามประมวลกฎหมาย วิธีพิจารณาความอาญา พร้อมด้วยข้อมูล หรือเอกสาร อิเล็ก ทรอนิกส์ ซึ่งต้องป ระกอบด้วยข้อมูล ดังต่อไปนี้ เป็นอย่างน้อย (1) ข้อมูลบุคคล - กรณีบุคคลธรรมดา ต้องมี ชื่อ - นามสกุล และ เลขประจาตัวประชาชน วันเดือนปีเกิด หรือข้อมูลอื่น ที่สามารถใช้ระบุตัวตนได้ - ก ร ณี นิ ติ บุ ค ค ล ต้ อ งมี ชื่ อ นิ ติ บุ ค ค ล เลขทะเบียนนิติบุค คล - กรณีเป็นชาวต่างชาติ ต้องมี ชื่อ - นามสกุล สัญชาติ เลขหนังสือเดินทาง วันเดือนปีเกิด หรือข้อมูล อื่นที่สามารถใช้ระบุตัวตนได้ (2) เลขคดีอาญาของหน่วยงานที่รับคาร้องทุกข์ / เลขอ้างอิงที่รับเรื่อง (3) ความผิดมูลฐาน (4) พฤติการณ์แห่งคดี (5) ชื่อพนักงานสอบสวน ผู้รับผิดชอบ ต้องมี หมายเลขโทรศัพท์ หน่วยงาน หรือหมายเลขโทรศัพท์ ของ ศูนย์ประสานงาน ( contact center ) (6) สถานะคดีที่เป็นปัจจุบัน 1. พ้นกำหนดระยะเวลา 3 ปี นับจากที่ คณะทำงานฯ มีมติให้กำหนดรายชื่อ เว้นแต่ จะปรากฏหลักฐานที่สมควร เพิ กถอน รายชื่ อก่ อน ครบ กำห น ด ระยะเว ลาดังกล่าว หรือ 2. หน่วยงานต้นเรื่องที่ ส่ง ราย ชื่อ แจ้ง เรื่องขอเพิกถอนรายชื่อ มายังสานั กงาน ปปง. ว่าบุคคลดังกล่าวไม่ มี ความผิด มูลฐาน หรือไม่เกี่ยวข้องกับการกระทา ความผิดมูลฐาน หรือปรากฏ ผล ใน คดีอาญา ว่า บุคคลดังกล่าวไม่มีความผิด มูลฐาน หรือไม่เกี่ยวข้องกับการกระทา ควำมผิดมูลฐาน รายชื่อบุคคลผู้ที่เกี่ยวข้องกับการ กระทาความผิดมูลฐาน หรือเป็น เจ้าของบัญชีเงินฝากธนาคารที่ ถูกใช้ในการกระทำความผิดมูลฐาน กรณี พนักงานสอบสวน ยังไม่รับ เป็นเลขคดีอาญา HR - 03 - 2 1. เป็นบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการกระทำความผิด มูลฐาน หรือเป็นเจ้าของบัญ ชีเงินฝากธ นาคารที่ ถูกใช้ ในการกระทำความผิดมูลฐาน ที่ ได้มีการร้องทุกข์ กล่าวโทษ แต่ยังไม่มีการรับเป็นเลขคดีอาญา 2 . ได้รับแจ้งรายชื่อจากหน่วยงานที่รับผิดชอบ 2.1 สานักงานตำรวจแห่งชาติ ต รวจสอบ พบว่า เป็นรายชื่อบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการกระทำความผิด มูลฐาน หรื อเป็นเจ้าของบัญชีเงินฝากธนาคารที่ถูก ใช้ ในการกระทำความผิดมูลฐาน แจ้งมายังสานักงาน ปปง. 2.2 กองข่าวกรองทาง การ เงิน สำนักงาน ปปง. ต รวจสอบ พบว่าเป็นรายชื่อบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการ กระทาความผิดมูลฐาน หรือเป็นเจ้าของบัญชีเงิน ฝาก ธนาคารที่ถูกใช้ในการกระทาความ ผิดมูลฐาน หรือ 2.3 กองข่าวกรองทาง การ เงิน สำนักงาน ปปง. ตรวจสอบพบว่าเป็นบุคคลที่ถูกรายงาน ธุรกรรมที่มี เหตุอันควรสงสัย ( แบบ ป ป ง. 1 - 03 ) ตรงกับรายชื่อที่ หน่วยงานที่รับผิดชอบในการ สอบสวนตาม ประมวล กฎหมายวิธีพิจารณาความอาญา แ จ้งรายชื่อมา 2.4 กองความร่วมมือและพัฒนามาตรฐาน สานักงาน ปปง. ต รวจสอบจากรายงานข้อมูลจาก 1. พ้นกำหนดระยะเวลา 3 ปี นับจาก ที่คณะทำงานฯ มีมติให้กำหนดรายชื่อ เว้นแต่ จะปรากฏหลักฐานที่สมควร เพิ กถอน รายชื่ อก่ อ น ครบ กำห น ด ระยะเวลาดังกล่าว หรือ 2. หน่วยงานต้นเรื่องที่ ส่ง ราย ชื่อ แจ้ง เรื่องขอเพิกถอนรายชื่อ มายังสานั กงาน ปปง. ว่าบุคคลดังกล่าวไม่ มี ความผิด มูลฐาน หรือไม่เกี่ยวข้องกับการกระทา ความผิดมูลฐาน หรือปรากฏ ผล ใน คดีอาญา ว่า บุคคลดังกล่าวไม่มีความผิด มูลฐาน หรือ ไม่เกี่ยวข้ องกับการกระทา ความผิดมูลฐาน

ประเภทรายชื่อ รหัส หลักเกณฑ์การกำ หนดรายชื่อ หลักเกณฑ์การเพิกถอนรายชื่อ หน่วยงานต่างประเทศ พบว่าเป็นรายชื่อบุคคล ที่เกี่ยวข้องกับการกระทำความผิดมูลฐาน หรือเป็น เจ้าของบัญชีเงินฝากธนาคารที่ถูกใช้ในการกระทำ ความผิดมูลฐาน 2.5 ธนาคารหรือหน่วยงานอื่ น ต รวจสอบ พบว่า เป็นรายชื่อบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการกระทำความผิด มูลฐาน หรือเป็นเจ้าของบัญชีเงินฝากธนาคารที่ถูก ใช้ ในการกระทำความผิดมูลฐาน แจ้งมายังสำนักงาน ปปง. เพื่อให้ กองข่าวกรองทาง การ เงิน สำนักงาน ปปง. ตรวจสอบตามข้อ 2.3 พร้อมด้ วยข้อมูลเป็นไฟล์อิเล็กทรอนิกส์ ดังต่อไปนี้ (1) ข้อมูลบุคคล - กรณีบุคคลธรรมดา ต้องมี ชื่อ - นามสกุล และ เลขประจาตัวประชาชน วันเดือนปีเกิด หรือข้อมูลอื่น ที่สามารถใช้ระบุตัวตนได้ - ก ร ณี นิ ติ บุ ค ค ล ต้ อ งมี ชื่ อ นิ ติ บุ ค ค ล เลขทะเบียนนิติบุคคล - กรณีเป็ นชาวต่างชาติ ต้องมี ชื่อ - นามสกุล สัญชาติ เลขหนังสือเดินทาง วันเดือนปีเกิด หรือข้อมูล อื่นที่สามารถใช้ระบุตัวตนได้ (2) เลขคดีอาญาของหน่วยงานที่รับคำร้องทุกข์ / เลข อ้างอิงที่รับเรื่อง (3) ความผิดมูลฐาน (4) พฤติการณ์แห่งคดี (5) สถานะคดีที่เป็นปัจจุบัน (6) ชื่ อเจ้าหน้าที่ผู้รับผิดชอบ ต้องมีหมายเลข โทรศัพท์หน่วยงาน หรือหมายเลข โทรศัพท์ของ ศูนย์ประสานงาน ( contact center ) หมายเหตุแนบท้ายหลักเกณฑ์ฯ รายชื่อบุคคลผู้ที่เกี่ยวข้องกับการกระทำความผิดมูลฐานหรือเป็นเจ้าของบัญชีเงินฝากธนาคารที่ถูกใช้ในการกระทำความผิดมูลฐาน รหัส HR- 03 จำแนกเป็น 2 กลุ่ม ดังนี้ 1) รหัส HR- 03 - 1 ธนาคารกำหนดมาตรการในการจำกัดช่องทางการทำธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์ทันที และปรับระดับ ความเสี่ยงลูกค้าเป็นลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง พร้อมกับดำเนินการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงในระดับเข้มข้น ( EDD) โดยกาหนดให้ลูกค้าที่มีรายชื่อดังกล่าวมาพบเจ้าหน้าที่ของธนาคารเพื่อให้ข้อมูลเพิ่มเติมประกอบการ EDD ซี่งเมื่อตรวจสอบแล้ว พบว่ามีข้อมูลและหลักฐานที่สามารถชี้แจงได้ว่าบัญชีธนาคารใดไม่เกี่ยวข้องกับการกระทำผิดมูลฐาน ธนาคารสามารถเปิดการทำธุรกรรมทาง อิเล็กทรอนิกส์ได้เฉพาะบัญชีที่ชี้แจงได้นั้น โดยมิได้มีข้อห้ามในการทำธุรกรรมปกติแบบพบหน้ากับลูกค้าที่มีรายชื่อดังกล่าว แต่ทั้งนี้ธนาคาร ควรมีมาตรการบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสมกับลูกค้ารายนั้นตลอดระยะเวลาที่ลูกค้ายังมีรายชื่ออยู่ในบัญชีรายชื่อเสี่ยงดังกล่าว และหากพบว่า มีการทำธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย ให้ธนาคารพิจารณารายงานเป็นธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัยมายังสานักงาน ปปง. 2) รหัส HR- 03 - 2 ธนาคารปรับระดับความเสี่ยงลูกค้าเป็นลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง พร้อมกับดำเนินการ ตรวจสอบเพื่อทราบ ข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงในระดับเข้มข้น ( EDD) โดยกาหนดให้ลูกค้าที่มีรายชื่อดังกล่าวมาพบเจ้าหน้าที่ของธนาคารเพื่อให้ ข้อมูลเพิ่มเติมประกอบการ EDD ภายใน 3 วัน (นับแต่วันที่ธนาคารแจ้ง) ซี่งเมื่อตรวจสอบแล้ว พบว่ามีข้อมูลและหลักฐานที่สามารถชี้แจง ได้ว่าบัญชีธนาคารใดไม่เกี่ยวข้องกับการกระทาผิดมูลฐาน ธนาคารสามารถเปิดการทาธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์ได้เฉพาะบัญชีที่ชี้แจงได้นั้น แต่หากไม่มาชี้แจงหรือไม่มีข้อมูลหรือหลักฐานในการชี้แจงภายในระยะเวลา ให้พิจารณาจากัดช่องทางการทาธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์ โดยมิได้มีข้อห้ามในการทำธุรกรรมปกติแบบพบหน้ากับลูกค้าที่มีรายชื่อดังกล่าว แต่ทั้งนี้ธนาคารควรมีมาตรการบริหารความเสี่ยง ที่เหมาะสมกับลูกค้ารายนั้นตลอดระยะเวลาที่ลูกค้ายังมีรายชื่ออยู่ในบัญชีรายชื่อเสี่ยงดังกล่าว และหากพบว่ามีการทาธุรกรรมที่มี เหตุอันควรสงสัยให้ธนาคารพิจารณารายงานเป็นธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัยมายังสานักงาน ปปง. ทั้งนี้ หากลูกค้ามีข้อสงสัยเกี่ยวกับการทำธุรกรรมดังกล่าว ติดต่อศูนย์ประสานงาน ( contact center )