ประกาศกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ เรื่อง กำหนดแบบประเมินความเสี่ยงด้านการลงทุน (ฉบับ 2) พ.ศ. 2565

ประกาศกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ เรื่อง ก ําหนดแบบประเมินควํามเสี่ยงด้ํานกํารลงทุน (ฉบับ 2) พ.ศ. 2565 โดยที่เป็นกํารสมควรปรับปรุงแบบประเมินควํามเสี่ยงด้ํานกํารลงทุนให้สอดคล้องกับกํารเลือก แผนกํารลงทุนของสมําชิกในปัจจุบัน อําศัยอํานําจตํามควํามในมําตรํา 24 แห่งพระรําชบัญญัติกองทุนบ ําเหน็จบํานําญข้ํารําชกําร พ.ศ. 2539 ประกอบกับข้อ 9 ของประกําศคณะกรรมกํารกองทุนบ ําเหน็จบํานําญข้ํา รําชกําร เรื่อง หลักเกณฑ์และวิธีกํารจัดให้มีแผนกํารลงทุน กํารเลือกแผนกํารลงทุน กํารให้ข้อมูลประกอบ กํารพิจํารณําเลือกแผนกํารลงทุน และกํารเปลี่ยนแปลงแผนกํารลงทุน พ.ศ. 2564 เลขําธิกําร จึงออกประกําศไว้ ดังต่อไปนี้ ข้อ 1 ประกําศนี้เรียกว่ํา “ ประกําศกองทุนบ ําเหน็จบ ํานําญข้ํารําชกําร เรื่อง ก ําหนดแบบประเมิน ควํามเสี่ยงด้ํานกํารลงทุน (ฉบับ 2) พ.ศ. 2565” ข้อ 2 ให้ยกเลิกประกําศกองทุนบําเหน็จบํานําญข้ํารําชกําร เรื่อง กําหนดแบบประเมิน ควํามเสี่ยงด้ํานกํารลงทุน พ.ศ. 2565 ข้อ 3 ให้ใช้ “ แบบประเมินควํามเสี่ยงด้ํานกํา รลงทุน (แบบ กบข.ปส. 001/2565)” ที่แนบท้ํายประกําศนี้ส ําหรับกรณีที่สมําชิกใช้สิทธิเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนกํารลงทุน ทั้งนี้ ตั้งแต่วันที่ 8 ธันวําคม 2565 เป็นต้นไป ประกําศ ณ วันที่ 1 4 พฤศจิกํายน พ.ศ. 256 5 ศรีกัญญํา ยําทิพย์ เลขําธิกํารคณะกรรมกําร กองทุนบําเหน็จบ ํานําญข้ํารําชกําร ้ หนา 19 ่ เลม 140 ตอนพิเศษ 66 ง ราชกิจจานุเบกษา 20 มีนาคม 2566

โปรดเลือก  ที่ทานคิดวาเหมาะสมกับทานมากที่สุด การคิดคะแนน 1. โปรดระบุอายุปจจุบันของทาน ☐ (1) มากกวา 55 ป ☐ (2) 46-55 ป ☐ (3) 35-45 ป ☐ (4) น”อยกวา 35 ป ข”อ (1) = 1 ข”อ (2) = 2 ข”อ (3) = 3 ข”อ ( 4 ) = 4 2. วัตถุประสงค(หลักในการออมเงินและการลงทุนของทานใน กบข. ☐ (1) เงินออมปลอดภัยและรับผลประโยชน(ตอบแทนสม่ําเสมอ และยอมรับผลประโยชน(ตอบแทนที่ต่ําได” ☐ (2) โอกาสได”รับผลประโยชน(ตอบแทนสม่ําเสมอ และยอมรับความเสี่ยงที่จะขาดทุนในบางชวงเวลาได”เล็กน”อย ☐ (3) โอกาสได”รับผลประโยชน(ตอบแทนที่สูงขึ้นและยอมรับความเสี่ยงที่จะขาดทุนในบางชวงเวลาได”มาก ☐ (4) โอกาสได”รับผลประโยชน(ตอบแทนสูงสุดในระยะยาวและยอมรับความเสี่ยงที่จะขาดทุนในบางชวงเวลาได”สูงมาก ข”อ (1) = 1 ข”อ (2) = 2 ข”อ (3) = 3 ข”อ (4) = 4 3. ทานยอมรับ ผลขาดทุน จากการลงทุนของ กบข. ในปใดปหนึ่งได”มากน”อยเพียงใด ☐ (1) ไมสามารถรับผลขาดทุนได”เลย ☐ (2) ได” ต่ํากวาร”อยละ 10 ☐ (3) ได” ร”อยละ 10-30 ☐ (4) ได” มากกวาร”อยละ 30 ข”อ (1) = 1 ข”อ (2) = 2 ข”อ (3) = 3 ข”อ (4) = 4 4. ถ”า กบข. นําเงินของทานไปลงทุนในหลักทรัพย(ที่มีโอกาสได”รับผลประโยชน(ตอบแทนมาก แตก็มีโอกาสขาดทุนได”สูงด”วยเชนกัน ทานจะรู”สึกอยางไร ☐ (1) กังวลและตื่นตระหนกกลัวขาดทุน ☐ (2) ไมสบายใจ แตพอเข”าใจได”บ”าง ☐ (3) เข”าใจ และรับความผันผวนได”ในระดับหนึ่ง ☐ (4) ไมกังวล และคาดหวังกับผลประโยชน(ตอบแทนที่อาจจะได”รับมากขึ้น ข”อ (1) = 1 ข”อ (2) = 2 ข”อ (3) = 3 ข”อ (4) = 4 5. ในชวง 5 ปที่ผานมา ทานเคยมีประสบการณ(หรือมีความรู”ในการลงทุนในหลักทรัพย(ทางการเงินกลุมใดบ”าง [เลือกไดมากกวา 1 คําตอบ] ☐ (1) ไมมีประสบการณ(เลย ☐ (2) เงินฝากธนาคาร พันธบัตรรัฐบาล หรือกองทุนรวมตลาดเงิน ☐ (3) หุ”นกู”บริษัทเอกชน กองทุนรวมตราสารหนี้ หรือกองทุนรวมตราสารทุน ☐ (4) หุ”นสามัญ ☐ (5) ตราสารอนุพันธ( กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย( หรือกองทุนรวมโครงสร”างพื้นฐาน ข”อ (1) = 1 ข”อ (2) = 2 ข”อ (3) = 3 ข”อ (4) หรือ (5) = 4 ถ”าเลือกตอบมากกวา 1 ค ํา ต อ บ ใ ห” ใ ช” คะแนนของคําตอบที่ มีคะแนนสูงสุดเทานั้น รวมคะแนน ______ คะแนน ระดับคะแนนที่ได ระดับการยอมรับความความเสี่ยง 5 - 7 ระดับ 1 ต่ํา 8 - 12 ระดับ 2 ปานกลางคอนข”างต่ํา 13 - 17 ระดับ 3 ปานกลางค อ นข”างสูง 18 - 20 ร ะดับ 4 สูง แบบประเมินควา มเสียง ด้านการ ลงทุน พ.ศ. 2565 สวนที่ 1 แบบสอบถามเพื่อประเมินระดับการยอมรับความเสี่ยง แบบ กบข.ปส. 001 / 2565

ระดับคะแนนที่ได ความพรอม (ความรูและความมั่นใจ) ในการตัดสินใจงทุน ต่ํากวา 2 มีความพร”อมน”อย 2 มีความพร”อมมาก โปรดเลือก  ที่ทานคิดวาเหมาะสม กับทานมาก ที่สุด การคิดคะแนน 1. เมื่อทานต”องตัดสินใจในการนําเงินออมของทานไปลงทุนในหลักทรัพย(ที่มีความเสี่ยง ทานคิดวาทานสามารถ ตัดสินใจได”ด”วยตัวเองในระดับใด ☐ (1) ได”แนนอน ☐ (2) คอนข”างได” ☐ (3) ไมได”แนนอน ☐ ( 4 ) ไมแนใจ ข”อ (1) = 1 ข”อ (2) = 1 ข”อ (3) = 0 ข”อ ( 4 ) = 0 2. ทานสามารถเรียงลําดับความเสี่ยงของกองทุนตอไปนี้ได”หรือไม กองทุน ก. ลงทุน 80% ในตราสารหนี้ (หุ”นกู”) และ 20% ในตราสารทุน (หุ”น) กองทุน ข. ลงทุน 20% ในตราสารหนี้ (หุ”นกู”) และ 80% ในตราสารทุน (หุ”น) กองทุน ค. ลงทุน 40% ในตราสารหนี้ (หุ”นกู”) และ 60% ในตราสารทุน (หุ”น) ☐ (1) ไมสามารถเรียงได” ☐ (2) สามารถเรียงได”โดย (โปรดทําเครื่องหมาย  เพื่อเรียงลําดับตามความเข”าใจของทาน) กองทุนที่มีความเสี่ยงระดับสูงสุด คือ ☐ กองทุน ก. ☐ กองทุน ข. ☐ กองทุน ค. กองทุนที่มีความเสี่ยงระดับกลาง คือ ☐ กองทุน ก. ☐ กองทุน ข. ☐ กองทุน ค. กองทุนที่มีความเสี่ยงระดับต่ําสุด คือ ☐ กองทุน ก. ☐ กองทุน ข. ☐ กองทุน ค. ข”อ (1) = 0 ข”อ (2) ตอบถูก = 1 ตอบผิด = 0 เฉลยการเรียงลําดับ ความเสี่ยงสูง = กองทุน ข. ความเสี่ยงกลาง = กองทุน ค. ความเสี่ยงต่ํา = กองทุน ก. รวมคะแนน ______ คะแนน ลงชื่อสมาชิก ___________________________ ( ___________________________ ) วันที่ ________________________ สวนที่ 2 แบบสอบถามเพื่อประเมินความรูและความมั่นใจในการตัดสินใจลงทุน กรุณาทําแบบประเมินความเสี่ยงดานการลงทุนใหครบทุกขอ มิฉะนั้นจะถือวาเอกสารไมสมบูรณ7 โปรดนําสงแบบประเมินทั้ง 2 สวนนี้ไปพรอมกับ “แบบแสดงความประสงค7เลือกหรือเปลี่ยนแผนการลงทุน” ที่ กบข. ตู ปณ. 12 ปณ. สาทร กรุงเทพ 10341 ติดตอสอบถามขอมูลเพิ่มเติม โทร. 1179 หรือ www.gpf.or.th

1. แผนสมดุลตามอายุเปFนแผนการลงทุนที่เหมาะกับสมาชิกทุกกลุม ทั้งมิติด”านระดับการยอมรับความเสี่ยง และมิติด”านความรู”และความมั่นใจในการ ตัดสินใจลงทุน 2. ในกรณีที่สมาชิกมีผลการประเมินความรู”และความมั่นใจในการตัดสินใจลงทุนอยูในกลุมที่ มีความพรอมนอย 2.1 ไมแนะนําให”เลือกแผนการลงทุนที่เปGนแผนลงทุนแบบผสมสัดสวนเอง 2.2 สมาชิกอาจเลือกแผนการลงทุนอื่นตามผลการประเมินระดับการยอมรับความเสี่ยงของสมาชิกดังตอไปนี้ ระดับ การยอมรับความเสี่ยง แผนการลงทุนที่เหมาะกับผลการประเมินระดับการยอมรับความเสี่ยง แผนสํารับ แผนสินทรัพย7 ระดับ 1 ต่ํา - แผนเงินฝากและตราสารหนี้ระยะสั้น / แผนตราสารหนี้ ระดับ 2 ปานกลางคอนข”างต่ํา แผนหลัก แผนตราสารหนี้ ระดับ 3 ปานกลางคอนข”างสูง แผนหลัก / แผนหุ”น 35 แผนตราสารหนี้ตางประเทศ ร ะดับ 4 สูง แผน หุ”น 35 / แผนหุ”น 65 - 3. ในกรณีที่สมาชิกมีผลการประเมินความรู”และความมั่นใจในการตัดสินใจลงทุนอยูในกลุมที่ มีความพรอมมาก 3.1 สมาชิกสามารถเลือกแผนลงทุนแบบ แผนสํารับ หรือ แผนสินทรัพย7 ดังตอไปนี้ ระดับ การยอมรับความเสี่ยง แผนการลงทุนที่ เหมาะกับผลการประเมิน ระดับ การยอมรับความเสี่ยง แผนสํารับ แผนสินทรัพย7 ระดับ 1 ต่ํา - แผนเงินฝากแ ละต ราสำร หนี้ ระยะ สั้น / แผนต รา สำร หนี้ ระดับ 2 ปานกลางคอนข”างต่ํา แผนหลัก แผนตราสารหนี้ ระดับ 3 ปานกลางคอนข”างสูง แผนหลัก / แผน หุ”น 35 แผนตราสารหนี้ตางประเทศ ร ะดับ 4 สูง แผน หุ”น 35 / แผนหุ”น 65 แผน กองทุนอสังหาริมทรัพย( ไทย / แผนหุ”นตางประเทศ / แผน หุ”นไทย 3.2 สมาชิกสามารถเลือกแผนลงทุนแบบ ผสมสัดสวนเอง ตามตัวอยางการจัดสรรการลงทุนดังตอไปนี้ ระดับ การยอมรับความเสี่ยง แผนการลงทุนที่เหมาะกับระดับผลการประเมินการยอมรับความเสี่ยง แผนเงินฝากและตราสาร หนี้ระยะสั้น แผนตราสารหนี้ หุนไทย และ/หรือ แผนหุนตางประเทศ และ/หรือ แผน กองทุนอสังหาริมทรัพย7ไทย และ/ หรือ แผนตราสารหนี้ตางประเทศ และ / หรือ แผนทองคํา(ไมเกิน 10% ) ระดับ 1 ต่ํา 10% 70% ไมเกิน 20% ระดับ 2 ปานกลางคอนข”า ง ต่ํา - 60% ไมเกิน 4 0 % ระดับ 3 ปานกลางคอนข”างสูง - 40% ไมเกิน 60% ร ะดับ 4 สูง - - ไมมีข”อจํากัดกำ รลงทุน หมายเหตุ การผสมสัดสวนด”วยตนเองต”องใช”ความรู”ความเข”าใจในวัฏจักรเศรษฐกิจเพื่อปรับสัดสวนให”เหมาะสมในแตละรอบ แผนลงทุนตามระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได