ประกาศกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ เรื่อง กำหนดแบบประเมินความเสี่ยงด้านการลงทุน พ.ศ. 2563

ประกาศกองทุนบาเหน็จบานาญข้าราชการ เรื่อง กําหนดแบบประเมินควํามเสี่ยงด้ํานกํารลงทุน พ.ศ. 2563 โดยที่เป็นกํารสมควรปรับปรุงแบบประเมินควํามเสี่ยงด้ํานกํารลงทุนให้สอดคล้องกับกํารเลือก แผนกํารลงทุนของสมําชิกในปัจจุบัน อําศัยอํานําจตํามควํามในมําตรํา 24 แห่งพระรําชบัญญัติกองทุนบําเหน็จบํานําญข้ํารําชกําร พ.ศ. 2539 ประกอบกับข้อ 8 ของประกําศคณะกรรมกํารกองทุนบําเหน็จบํานําญข้ํา รําชกําร เรื่อง หลักเกณฑ์และวิธีกํารจัดให้มีแผนกํารลงทุน กํารเลือกแผนกํารลงทุน กํารให้ข้อมูลประกอบกํารพิจํารณํา เลือกแผนกํารลงทุน และกํารเปลี่ยนแปลงแผนกํารลงทุน พ.ศ. 2563 เลขําธิกําร จึงออกประกําศไว้ ดังต่อไปนี้ ข้อ 1 ประกําศนี้เรียกว่ํา “ ประกําศกองทุนบําเหน็จบํานําญข้ํารําชกําร เรื่อง ก ําหนด แบบประเมินควํามเสี่ยงด้ํานกํารลงทุน พ.ศ. 2563” ข้อ 2 ให้ยกเลิกประกําศกองทุนบําเหน็จบ ํานําญข้ํารําชกําร เรื่อง กําหนดแบบประเมิน ควํามเสี่ยงด้ํานกํารลงทุน พ.ศ. 2561 ข้อ 3 ให้ใช้ “ แบบประเมินควํามเสี่ยงด้ํานกํารลงทุน พ.ศ. 2563” ที่แนบท้ํายประกําศนี้ ส ําหรับกรณีที่สมําชิกใช้สิทธิเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนกํารลงทุนเป็นแบบก ําหนดสัดส่วนกํารลงทุน ในหลํายแผนกํารลงทุนผสมกันระหว่ํางแผนตลําดเงิน แผนตรําสํารหนี้ แผนตรําสํารทุนไทย และ แผนกองทุนอสังหําริมทรัพย์ไทย ทั้งนี้ ตั้งแต่วันที่ 31 กรกฎําคม 2563 เป็นต้นไป ประกําศ ณ วันที่ 2 กรกฎําคม พ.ศ. 256 3 บุญเลิศ อันประเสริฐพร รองเลขําธิกําร กลุ่มงํานปฏิบัติกําร รักษํากํารในต ําแหน่ง เลขําธิกํารคณะกรรมกําร กองทุนบําเหน็จบํานําญข้ํารําชกําร ้ หนา 34 ่ เลม 140 ตอนพิเศษ 40 ง ราชกิจจานุเบกษา 21 กุมภาพันธ์ 2566

โปรดเลือก  ที่ท่านคิดว่าเหมาะสม กับท่านมาก ที่สุด การคิดคะแนน 1. โปรดระบุอายุปัจจุบันของท่าน ☐ ( 1) มากกว่า 55 ปี ☐ (2 ) 46 - 55 ปี ☐ (3) 35 - 45 ปี ☐ (4 ) น้อยกว่า 35 ปี ข้อ (1) = 1 ข้อ ( 2 ) = 2 ข้อ ( 3 ) = 3 ข้อ ( 4 ) = 4 2 . วัตถุประสงค์หลัก ในการ ออมเงินและการลงทุน ของท่านใน กบข. ☐ ( 1) เงิน ออม ปลอดภัยและรับผล ประโยชน์ ตอบแทนสม่ําเสมอ และ ยอม รับผล ประโยชน์ ตอบแทนที่ต่ําได้ ☐ ( 2 ) โอกาสได้รับผล ประโยชน์ ตอบแทนสม่ําเสมอ และ ยอมรับความเสี่ยง ที่จะ ขาดทุน ในบางช่ วงเวลา ได้ เล็กน้อย ☐ ( 3) โอกาสได้รับผล ประโยชน์ ตอบแทนที่สูงขึ้น และ ยอมรับความ เสี่ยงที่จะ ขาดทุน ในบางช่วงเวลา ได้มา ก ☐ ( 4 ) โอกาสได้รับ ผล ประโยชน์ ตอบแทนสูงสุดในระยะยาว และยอมรับความ เสี่ยงที่จะ ขาดทุน ในบางช่วงเวลาได้สูงมาก ข้อ (1) = 1 ข้อ ( 2 ) = 2 ข้อ ( 3 ) = 3 ข้อ ( 4 ) = 4 3 . ท่านยอมรับ ผลขาดทุน จากการลงทุน ของ กบข. ในปีใดปีหนึ่งได้มากน้อยเพียงใด ☐ ( 1) ไม่สามารถรับ ผล ขาดทุนได้เลย ☐ ( 2) ได้ ต่ํากว่าร้อยละ 10 ☐ ( 3) ได้ ร้อยละ 10 - 3 0 ☐ ( 4) ได้ มากกว่าร้อยละ 3 0 ข้อ (1) = 1 ข้อ ( 2 ) = 2 ข้อ ( 3 ) = 3 ข้อ ( 4 ) = 4 4 . ถ้า กบข. นําเงิ นของท่านไปลงทุนใน หลักทรัพย์ ที่มีโอกาสได้รับผล ประโยชน์ ตอบแทนมาก แต่ก็มีโอกาสขาดทุนได้สูงด้วยเช่นกัน ท่านจะรู้สึกอย่างไร ☐ (1) กังวลและตื่นต ระ หนกกลัวขาดทุน ☐ (2 ) ไม่สบายใจ แต่พอเข้าใจได้บ้าง ☐ (3 ) เข้าใจ และรับความผันผวนได้ในระดับหนึ่ง ☐ (4 ) ไม่กังวล แ ละ คาด หวังกับผล ประโยชน์ ตอบแทนที่อาจจะได้รับ มาก ขึ้น ข้อ (1) = 1 ข้อ ( 2 ) = 2 ข้อ ( 3 ) = 3 ข้อ ( 4 ) = 4 5 . ในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา ท่านเคยมีประสบการณ์หรือมีความรู้ในการลงทุนใน หลักทรัพย์ ทางการเงินกลุ่มใดบ้าง [ เลือกได้มากกว่า 1 คําตอบ ] ☐ (1) ไม่มีประสบการณ์เลย ☐ (2 ) เงินฝากธนาคาร พันธบัตรรัฐบาล หรือกองทุนรวมตลาดเงิน ☐ (3) หุ้นกู้บริษัทเอกชน กองทุนรวมตราสารหนี้ หรือกองทุนรวมตราสารทุน ☐ (4) หุ้นสามัญ ☐ (5) ตราสารอนุพันธ์ กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ หรือกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน ข้อ (1) = 1 ข้อ ( 2 ) = 2 ข้อ ( 3 ) = 3 ข้ อ ( 4 ) หรือ (5) = 4 ถ้าเลือกตอบมากกว่า 1 ค ํา ต อ บ ใ ห้ ใ ช้ คะแนนของคําตอบที่ มีคะแนนสูงสุดเท่านั้น รวมคะแนน ______ คะแนน ระดับคะแนน ที่ได้ ระดับการยอมรับความความเสี่ยง 5 - 7 ระดับ 1 ต่ําสุด 8 - 12 ระดับ 2 กลางต่ํา 13 - 17 ระดับ 3 กลางสูง 18 - 20 ร ะดับ 4 สูงสุด แบบประเมินควา มเสี่ยง ด้านการ ลงทุน ส่วนที่ 1 แบบสอบถามเพื่อประเมินระดับการยอมรับความเสี่ยง

ระดับ คะแนน ที่ได้ ความพร้อม (ความรู้และความมั่นใจ) ในการตัดสินใจงทุน ต่ํากว่า 2 มีความพร้อมน้อย 2 มีความพร้อมมาก โปรดเลือก  ที่ท่านคิดว่าเหมาะสม กับท่านมาก ที่สุด การคิดคะแนน 1. เมื่อ ท่าน ต้องตัดสินใจ ใน การนําเงินออมของท่านไปลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยง ท่านคิดว่าท่านสามารถ ตัดสินใจได้ด้วยตัวเองในระดับใด ☐ ( 1 ) ได้แน่นอน ☐ ( 2 ) ค่อนข้างได้ ☐ ( 3 ) ไม่ได้แน่นอน ☐ ( 4 ) ไม่แน่ใจ ข้อ (1) = 1 ข้อ ( 2 ) = 1 ข้อ ( 3 ) = 0 ข้อ ( 4 ) = 0 2. ท่านสามารถเรียงลําดับความเสี่ยงของกองทุนต่อไปนี้ได้หรือไม่ กองทุน ก. ลงทุน 80 % ในตราสารหนี้ (หุ้นกู้) และ 20 % ในตราสารทุน (หุ้น) กองทุน ข. ลงทุน 20 % ในตราสารหนี้ (หุ้นกู้) และ 8 0 % ในตราสารทุน (หุ้น) กองทุน ค. ลงทุน 40 % ในตราสารหนี้ (หุ้นกู้) และ 60 % ในตราสารทุน (หุ้น) ☐ ( 1) ไม่สามารถเรียงได้ ☐ ( 2) สามารถ เรียงได้โดย (โปรดทําเครื่องหมาย  เพื่อเรียงลําดับตามความเข้าใจของท่าน) กองทุนที่มีความเสี่ยงระดับ สูงสุด คือ ☐ กองทุน ก. ☐ กองทุน ข . ☐ กองทุน ค . กองทุนที่มีความเสี่ยงระดับกลาง คือ ☐ กองทุน ก. ☐ กองทุน ข . ☐ กองทุน ค . กองทุนที่มีความเสี่ยงระดับต่ําสุด คือ ☐ กองทุน ก. ☐ กองทุน ข . ☐ กองทุน ค . ข้อ (1) = 0 ข้อ ( 2 ) ตอบถูก = 1 ตอบผิด = 0 เฉลย การเรียงลําดับ ความ เสี่ ยงสูง = กองทุน ข. ความ เสี่ยงกลาง = กองทุน ค. ความ เสี่ยงต่ํา = กองทุน ก. รวมคะแนน ______ คะแนน ลงชื่ อสมาชิก _________________________ __ ( ___________________________ ) วันที่ ________________________ ส่วนที่ 2 แบบสอบถามเพื่อประเมิน ความรู้และความมั่นใจในการตัดสินใจลงทุน กรุณาทําแบบประเมินความเสี่ยงด้านการลงทุนให้ครบทุกข้อ มิฉะนั้นจะถื อว่าเอกสารไม่สมบูรณ์ โปรดนําส่ง แบบ ประเมิน ทั้ง 2 ส่วนนี้ ไป พร้อมกับ “ แบบแสดงความประสงค์เลือกหรือเปลี่ยนแผนการลงทุนสําหรับแผนลงทุนแบบผสม สัดส่วน เอง ” ที่ กบข. ตู้ ปณ. 12 ปณ. สาทร กรุงเทพ 10341 ติดต่อสอบถามข้อมูลเพิ่มเติม โทร. 1179 หรือ www.gpf.or.th

1. ในกรณีที่สมาชิกมี ผลการประเมิ นความรู้และความมั่นใจในการตัดสินใจลงทุน อยู่ ในกลุ่มที่ มีความพร้อมน้อย 1.1 ไม่แนะนําให้ เลือกแผน การลงทุนที่เป็นแผนลงทุนแบบผสม สัดส่วน เอง 1.2 สมาชิก อาจ เลือกแผน การ ลงทุนอื่น ตามผลการประเมิน ระดับ การยอมรับ ความเสี่ยงของสมาชิกดังต่อไปนี้ ระดับ การยอมรับความเสี่ยง แผนการลงทุนที่ เหมาะกับผลการประเมิน ระดับ การยอมรับความเสี่ยง แผนสํารับ แผนสินทรัพย์ ระดับ 1 ต่ําสุด แผนสมดุลตามอายุ แผนตลาดเงิน / แผนตราสารหนี้ ระดับ 2 กลางต่ํา แผนสมดุลตามอายุ / แผนหลัก แผนตราสารหนี้ ระดับ 3 กลางสูง แผนสมดุลตามอายุ / แผนหลัก / แผนผสมหุ้นทวี ระดั บ 4 สูงสุด แผนสมดุลตามอายุ / แผนผสมหุ้นทวี 2. ในกรณีที่สมาชิกมี ผลการประเมินความรู้และความมั่นใจในการตัดสินใจลงทุน อยู่ในกลุ่มที่ มีความพร้อมมาก 2.1 สมาชิกสามารถ เลือกแผนลงทุน แบบ แผนสํารับ หรือ แผนสินทรัพย์ ตาม ผลการประเมิน ระดับการยอมรับ ความเสี่ยง ของสมาชิก ตามตาราง ข้อ 1 .2 2.2 สมาชิกสามารถเลือกแผนลงทุนแบบ ผสมสัดส่วน เอง ตามตัวอย่างการจัดสรรการลงทุนดังต่อไปนี้ ระดับ การยอมรับความเสี่ยง แผนการลงทุนที่ เหมาะกับระดับผลการประเมินการยอมรับความเสี่ยง แผน ตลาดเงิน แผนตราสารหนี้ แผนตราสารทุนไทย และ / หรือ แผนกองทุนอสังหริมทรัพย์ ระดับ 1 ต่ําสุด 1 0 % 70% ไม่เกิน 20 % ระดับ 2 กลางต่ํา - 60% ไม่เกิน 4 0 % ระดับ 3 กลางสูง - 40% ไม่เกิน 6 0 % ระดับ 4 สูงสุด - - ไม่มีข้อจํากัดการลงทุน หมายเหตุ การผสมสัดส่วนด้วยตนเองต้องใช้ความรู้ความเข้าใจในวัฏจักรเศรษฐกิจเพื่อปรับสัดส่วนให้เหมาะสมในแต่ ละรอบ แผนลงทุน ตามระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้