ประกาศคณะกรรมการกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ เรื่อง หลักเกณฑ์และวิธีการจัดให้มีแผนการลงทุน การเลือกแผนการลงทุน การให้ข้อมูลประกอบการพิจารณาเลือกแผนการลงทุน และการเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน พ.ศ. 2563

ประกาศคณะกรรมการกองทุนบาเหน็จบานาญข้าราชการ เรื่อง หลักเกณฑ์และวิธีการจัดให้มีแผนการลงทุน การเลือกแผนการลงทุน การให้ข้อมูลประกอบการพิจารณาเลือกแผนการลงทุน และการเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน พ.ศ. 2563 โดยที่เป็นการสมควรปรับปรุงหลักเกณฑ์และวิธีการจัดให้มีแผนการลงทุน การเลือกแผนลงทุน การให้ข้อมูลประกอบการพิจารณาเลือกแผนการลงทุน และการเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน เพื่อเป็น การอานวยความสะดวกให้แก่สมาชิกมากยิ่งขึ้น อาศั ยอานาจตามความในมาตรา 70 วรรคสาม แห่งพระราชบัญญัติกองทุนบาเหน็จบานาญ ข้าราชการ พ.ศ. 2539 ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราชบัญญัติกองทุนบาเหน็จบานาญข้าราชการ (ฉบับที่ 5) พ.ศ. 2550 และมติคณะกรรมการกองทุนบาเหน็จบานาญข้าราชการ ครั้งที่ 3/2563 เมื่อวันที่ 13 มีนาคม 2563 คณะกรรมการกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ จึงออกประกาศไว้ ดังต่อไปนี้ ข้อ 1 ประกาศนี้เรียกว่า “ ประกาศคณะกรรมการกองทุนบาเหน็จบำนาญข้าราชการ เรื่อง หลักเกณฑ์และวิธีการจัดให้มีแผนการลงทุน การเลือกแผนการลงทุน การให้ข้อมูลประกอ บ การพิจารณาเลือกแผนการลงทุน และการเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน พ.ศ. 2563” ข้อ 2 ประกาศนี้ให้มีผลใช้บังคับตั้งแต่วันที่ 1 เมษายน 2563 เป็นต้นไป ข้อ 3 ให้ยกเลิก ( 1 ) ประกาศคณะกรรมการกองทุนบาเหน็จบานาญข้าราชการ เรื่อง หลักเกณฑ์และวิธีการ จัดให้มีแผนการลงทุน การเลือกแผนการลงทุน การให้ข้อมูลประกอบการพิจารณาเลือกแผนการลงทุน และการเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน พ.ศ. 2560 ( 2 ) ประกาศคณะกรรมการกองทุนบาเหน็จบานาญข้าราชการ เรื่อง หลักเกณฑ์และวิธีการ จัดให้มีแผนการลงทุน การเลือกแผนการลงทุน การให้ข้อมูลประกอบการพิจารณา เลือกแผนการลงทุน และการเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน (ฉบับที่ 2) พ.ศ. 2561 ข้อ 4 ในประกาศนี้ “ แผนการลงทุน ” หมายความว่า แผนการลงทุนสาหรับเงินที่อยู่ในบัญชีเงินรายบุคคลของสมาชิก แต่ละคน เฉพาะในส่วนของเงินสะสม เงินสมทบ และดอกผลของเงินดังกล่าว ซึ่งกองทุนจั ดให้มีขึ้น เพื่อให้สมาชิกแต่ละคนมีสิทธิเลือกลงทุนตามหลักเกณฑ์และวิธีการที่กาหนดไว้ในประกาศนี้ “ สัดส่วนการลงทุน ” หมายความว่า สัดส่วนของหลักทรัพย์ประเภทต่าง ๆ ที่ลงทุนในแต่ละ แผนการลงทุน “ ส่วนเบี่ยงเบน ” หมายความว่า ขอบเขตสาหรับการเพิ่มหรือลดสัดส่วนการลงทุนที่กองทุน สามารถใช้ในการบริหารแผนการลงทุน ้ หนา 13 ่ เลม 140 ตอนพิเศษ 40 ง ราชกิจจานุเบกษา 21 กุมภาพันธ์ 2566

“ วันทาการ ” หมายความว่า วันทาการของกองทุน หมวด 1 การจัดให้มีแผนการลงทุน ข้อ 5 กองทุนจัดให้มีแผนการลงทุนที่มีสัดส่วนการลงทุน ดังต่อไปนี้ ( 1 ) “ แผนหลัก ” เป็นแผนการลงทุนที่มีการลงทุนตามหลักเกณฑ์และวิธีการที่กาหนด ในกฎกระทรวงออกตามความในมาตรา 70 แห่งพระราชบัญญัติกองทุนบาเหน็จบานาญข้าราชการ พ.ศ. 2539 ( 2 ) “ แผนผสมหุ้นทวี ” เป็นแผนการลงทุนที่มีการลงทุนในหลักทรัพย์ประเภทต่าง ๆ เช่นเดียวกับแผนหลัก แต่มีการลง ทุนในตราสารทุนมากกว่าแผนหลัก ( 3 ) “ แผนตราสารหนี้ ” เป็นแผนการลงทุนที่มีการลงทุนเฉพาะในหลักทรัพย์อันเป็นหรือ เกี่ยวข้องกับเงินฝาก ตราสารแสดงสิทธิในหนี้ รวมทั้งธุรกรรมทางการเงินอื่นที่เกี่ยวข้องกับหลักทรัพย์ ดังกล่าว ( 4 ) “ แผนตลาดเงิน ” เป็นแผนการลงทุนที่มีการ ลงทุนเฉพาะในหลักทรัพย์อันเป็นหรือ เกี่ยวข้องกับเงินฝาก ตราสารแสดงสิทธิในหนี้ รวมทั้งธุรกรรมทางการเงินอื่นที่เกี่ยวข้องกับหลักทรัพย์ ดังกล่าวที่จะครบกาหนดชาระคืนไม่เกินหนึ่งปีนับแต่วันที่ลงทุน ( 5 ) “ แผนสมดุลตามอายุ ” เป็นแผนการลงทุนที่มีการลงทุนในหลักทรัพย์ป ระเภทต่าง ๆ เช่นเดียวกับแผนหลัก แต่สัดส่วนของหลักทรัพย์ในการลงทุนปรับเปลี่ยนให้เหมาะสมกับช่วงอายุของสมาชิก ( 6 ) “ แผนตราสารทุนไทย ” เป็นแผนการลงทุนที่มีการลงทุนเฉพาะในหลักทรัพย์ในประเทศไทย อันเป็นหรือเกี่ยวข้องกับตราสารทุน ตราสารแสดงสิทธิในหนี้ หน่วยลงทุน หรือเงินฝาก รวมทั้ง ธุรกรรมทางการเงินอื่นที่เกี่ยวข้องกับหลักทรัพย์ดังกล่าว ( 7 ) “ แผนกองทุนอสังหาริมทรัพย์ไทย ” เป็นแผนการลงทุนที่มีการลงทุนเฉพาะในหลักทรัพย์ ในประเทศไทยอันเป็นหรือเกี่ยวข้องกับหน่วยลงทุนของกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ ( Property Fun d ) หน่วยทรัสต์ของทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ ( REIT ) หน่วยลงทุนของกองทุนรวมโครงสร้าง พื้นฐาน ( Infrastructure Fund ) ตราสารแสดงสิทธิในหนี้ หรือเงินฝาก รวมทั้งธุรกรรมทางการเงินอื่น ที่เกี่ยวข้องกับหลักทรัพย์ดังกล่าว ( 8 ) “ แผนการลงทุนตราสารหนี้ที่ ถือครองจนครบกำหนด ( Term Fund )” เป็นแผนการลงทุน ที่มีการลงทุนเฉพาะในหลักทรัพย์อันเป็นหรือเกี่ยวข้องกับเงินฝากหรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ รวมทั้งธุรกรรมทางการเงินอื่นที่เกี่ยวข้องกับหลักทรัพย์ดังกล่าวที่กองทุนมีน โยบายถือค รอง จนครบกาหนด นโยบายและสัดส่วนการ ลงทุนของแต่ละแผนการลงทุนตามวรรคหนึ่งให้เป็นไปตามที่กาหนดไว้ ในเอกสารแนบท้ายประกาศนี้ ้ หนา 14 ่ เลม 140 ตอนพิเศษ 40 ง ราชกิจจานุเบกษา 21 กุมภาพันธ์ 2566

ข้อ 6 ให้คณะกรรมการกาหนดส่วนเบี่ยงเบนที่เหมาะสมสำหรับแผนการลงทุนแต่ละแผน เพื่อให้กองทุนใช้ในการบริหารแผนการลงทุน ในกรณีที่มีความจาเป็นเพื่อรักษาประโยชน์ของสมาชิกหรือกองทุน หรือเพื่อป้องกันความเสียหาย ที่อาจจะเกิดขึ้นแก่สมาชิกหรือกองทุน ให้กองทุนสามารถปรับสัดส่วนการลงทุนเกินไปกว่าส่วนเบี่ยงเบน ที่คณะกรรมการกาหนดไว้ได้ แต่ให้กองทุนปรับสัดส่วนการลงทุนให้อยู่ภายในส่วนเบี่ยงเบนที่กาหนด โดยเร็วเมื่อความจาเป็นดังกล่าวสิ้นสุดลง ทั้ งนี้ ให้กองทุนรายงานการดำเนินการดังกล่าวให้คณะกรรมการทราบ โดยมิชักช้า หมวด 2 การเลือกและการเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนของสมาชิก ข้อ 7 ภายใต้บังคับมาตรา 70 วรรคสอง แห่งพระราชบัญญัติกองทุนบำเหน็จบานำญ ข้าราชการ พ.ศ. 2539 เงินที่อยู่ในบัญชีเงินรายบุคคลของสมาชิกในแผนการลงทุนใดก่อนวันที่ ประกาศนี้มีผลใช้บังคับจะคงอยู่ในแผนการลงทุนนั้นต่อไปจนกว่าสมาชิกจะใช้สิทธิเลือกหรือเปลี่ยนแปลง แผนการลงทุนตามที่กาหนดไว้ในประกาศนี้ ข้อ 8 สมาชิกอาจใช้สิทธิเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนเป็นแบบกำหนดสัดส่วน การลงทุนในหลายแผนการลงทุนผสมกันระหว่างแผนตลาดเงิน แผนตราสารหนี้ แผนตราสารทุนไทย และแผนกองทุนอสังหาริมทรัพย์ไทย ได้ตามเงื่อนไข ดังต่อไปนี้ ( 1 ) สมาชิกต้องทาแบบประเมินความเสี่ยงด้านการลง ทุน รวมทั้งยินยอมรับความเสี่ยงในการลงทุน ตามหลักเกณฑ์และวิธีการที่กองทุนกาหนด ( 2 ) ในกรณีที่สมาชิกใช้สิทธิเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนเป็นแบบกาหนดสัดส่วน การลงทุนในหลายแผนการลงทุนผสมกัน และต่อมาสัดส่วนการลงทุนดังกล่าวเบี่ยงเบนไปตามมูลค่า หลักทรัพย์ที่เพิ่ มขึ้นหรือลดลง กองทุนจะจัดการปรับสัดส่วนการลงทุนที่เบี่ยงเบนไปเมื่อสมาชิก แสดงความประสงค์ขอเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน รวมทั้งทาแบบประเมินความเสี่ยงด้านการลงทุน ตามหลักเกณฑ์ที่กองทุนกาหนด ข้อ 9 ในการใช้สิทธิเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน สมาชิกจะต้องแสดงเจ ตนาเลือก หรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนตามแบบแสดงความประสงค์เลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน ที่กองทุนกาหนด แล้วจัดส่งแบบแสดงความประสงค์ดังกล่าวให้แก่กองทุนทางไปรษณีย์ลงทะเบียนหรือ นำมายื่นให้แก่กองทุนโดยไม่ต้องผ่านส่วนราชการเจ้าสังกัด หรือดำเนินการผ่านระบบสารส นเทศ ของกองทุน ซึ่งกองทุนจะถือเอาวันที่กองทุนได้รับแบบแสดงความประสงค์ดังกล่าวของสมาชิกหรือวันที่ สมาชิกบันทึกข้อมูลการเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนผ่านระบบสารสนเทศของกองทุนที่ถูกต้อง ครบถ้วนเป็นวันที่ได้รับการแสดงเจตนาของสมาชิก ้ หนา 15 ่ เลม 140 ตอนพิเศษ 40 ง ราชกิจจานุเบกษา 21 กุมภาพันธ์ 2566

ข้อ 10 เมื่อกองทุนได้รับแบ บแสดงความประสงค์เลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน ของสมาชิกที่ถูกต้องครบถ้วนแล้ว กองทุนจะจัดการลงทุนในแผนการลงทุนตามความประสงค์ ของสมาชิกตามข้อกาหนด ดังต่อไปนี้ ( 1 ) ในกรณีที่กองทุนได้รับแบบแสดงความประสงค์เลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน ของสมาชิกที่ถูกต้องค รบถ้วนภายในเวลา 12.00 น. หรือได้รับแจ้งความประสงค์เลือกหรือ เปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนของสมาชิกผ่านระบบสารสนเทศของกองทุนภายในเวลา 15.30 น. ของวันทำการใด กองทุนจะจัดการลงทุนให้แก่สมาชิกในวันทำการนั้นโดยใช้มูลค่าต่อหน่วยของ วันดังกล่าวในการจัดการลงทุน ( 2 ) ในกรณีที่กองทุนได้รับแบบแสดงความประสงค์เลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน ของสมาชิกที่ถูกต้องครบถ้วนหลังจากกาหนดเวลาตาม (1) กองทุนจะจัดการลงทุนให้แก่สมาชิก ตามความประสงค์ภายในวันทาการถัดไปโดยใช้มูลค่าต่อหน่วยของวันดังกล่าวในการจัดการลงทุน ในกรณีเป็นการพ้นวิสัยที่กองทุนจะจัดการลงทุนให้แก่สมาชิกตามเวลาที่กำหนดไว้ในวรรคหนึ่งได้ ให้กองทุนจัดการลงทุนให้แก่สมาชิกในวันทาการแรกเมื่อเหตุนั้นสิ้นสุดลง ในกรณีที่สมาชิกแสดงความประสงค์เลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนหลายครั้งก่อนที่ กองทุนจะจัดการลงทุนใน แผนการลงทุนตามความประสงค์ของสมาชิกภายในกาหนดเวลาตามวรรคหนึ่ง กองทุนจะดำเนินการตามความประสงค์ของสมาชิกที่กองทุนได้รับการแสดงเจตนาครั้งหลังสุด เว้นแต่ กรณีมีข้อสงสัยเกี่ยวกับการแสดงเจตนาเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนของสมาชิก กองทุนสงวนสิทธิ ในการตรวจสอบค วามถูกต้องของการแสดงเจตนาเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนของสมาชิก ก่อนดำเนินการให้เป็นไปตามความประสงค์ที่ถูกต้องของสมาชิกต่อไป ข้อ 11 สมาชิกมีสิทธิเลือกและเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนได้ปีละสี่ครั้ง เว้นแต่การเลือกและ เปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนตราสารหนี้ที่ถือครองจ นครบกาหนด ( Term Fund ) ให้เป็นไปตามที่ เลขาธิการประกาศกำหนด สิทธิของสมาชิกในการเลือกและเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนสิ้นสุดลงเมื่อกองทุนได้รับแจ้งเป็น ลายลักษณ์อักษรหรือผ่านระบบสารสนเทศที่กองทุนกาหนดจากส่วนราชการเจ้าสังกัดหรือสมาชิก ว่าสมาชิกภาพของสมาชิกสิ้นสุดลง ตามกฎหมายแล้ว ข้อ 12 เมื่อสมาชิกภาพของสมาชิกรายใดสิ้นสุดลงและกองทุนยังไม่ได้จ่ายเงินจากกองทุน ให้แก่ผู้ที่มีสิทธิรับเงินจากกองทุนตามกฎหมายหรือโอนเงินไปยังกองทุนสารองเลี้ยงชีพหรือกองทุนอื่น ที่มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นหลักประกันในกรณีการออกจากงานหรือการชราภาพ ตามที่กฎหมายกำหนด กองทุนจะยังคงบริหารเงินที่อยู่ในบัญชีเงินรายบุคคลของสมาชิกรายนั้นในแผนการลงทุนล่าสุดต่อไป จนกว่ากองทุนจะจ่ายเงินจากกองทุนให้แก่ผู้ที่มีสิทธิรับเงินจากกองทุนตามกฎหมายหรือโอนเงินไปยัง กองทุนสารองเลี้ยงชีพหรือกองทุนอื่นที่มีวัตถุประสงค์เพื่อ เป็นหลักประกันในกรณีการออกจากงาน หรือการชราภาพตามที่กฎหมายกาหนด ้ หนา 16 ่ เลม 140 ตอนพิเศษ 40 ง ราชกิจจานุเบกษา 21 กุมภาพันธ์ 2566

ข้อ 13 ในกรณีที่เกิดเหตุสุดวิสัย วิกฤติเศรษฐกิจ หรือเหตุการณ์อื่นทานองเดียวกันที่ทาให้ กองทุนไม่สามารถซื้อขายหลักทรัพย์ได้ตามแผนการลงทุนที่สมาชิกแสดงเจตนาเลือกไว้ หรือไม่สามารถ ซื้อขายได้ในรำคาที่เหมาะสมและเป็นธรรม หรือถ้ากองทุนจะซื้อขายหลักทรัพย์ตามแผนการลงทุน ที่สมาชิกแสดงเจตนาเลือกแล้วจะส่งผลเสียหายต่อกองทุนหรือสมาชิก กองทุนอาจระงับหรือชะลอ การเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนของสมาชิกแผนใดแผนหนึ่งหรือทั้งหมดเป็นการชั่วคราวได้ตามความจาเป็น และเมื่ อกองทุนดำเนินการดังกล่าว กองทุนจะประกาศให้สมาชิกทราบ โดยสมาชิกไม่มีสิทธิเรียกร้อง ผลประโยชน์ตอบแทนและค่าเสียหายจากการดำเนินการดังกล่าว ทั้งนี้ ให้กองทุนรายงานการดำเนินการ และเหตุผลความจาเป็นให้คณะกรรมการทราบโดยมิชักช้า ข้อ 14 กองทุนอาจเรียกเก็บค่าธรรมเ นียมสาหรับการเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน จากสมาชิกได้ตามอัตราที่คณะกรรมการกาหนด หมวด 3 การให้ข้อมูลประกอบการพิจารณาเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน ข้อ 15 กองทุนจะจัดให้มีข้อมูลที่เป็นสาระสาคัญและจาเป็นต่อการพิจารณาเลือกหรือ เปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนของสมาชิกเผยแพร่ให้สมาชิกทราบผ่านสื่อต่าง ๆ ตามที่เลขาธิการเห็นสมควร ซึ่งข้อมูลดังกล่าวอย่างน้อยต้องประกอบด้วย ( 1 ) ข้อมูลเกี่ยวกับแผนการลงทุน ( 2 ) เงื่อนไขและหลักเกณฑ์ในการเลือกแผนการลงทุน ( 3 ) ข้อมูลเกี่ยวกับความเสี่ยงของแผนการลงทุน แต่ละแผนและหลักทรัพย์แต่ละประเภท ( 4 ) สัดส่วนการลงทุนและส่วนเบี่ยงเบนของแผนการลงทุน หมวด 4 บทเบ็ดเตล็ด ข้อ 16 การคิดมูลค่าสินทรัพย์สุทธิเป็นจานวนหน่วยและมูลค่าต่อหน่วย ( Unitization ) การจัดสรรผลประโยชน์สุทธิของแผนการลงทุน และการบันทึกเข้าบัญชีเงินรา ยบุคคลตามแผนการลงทุน ให้เป็นไปตามหลักเกณฑ์และวิธีการที่คณะกรรมการกาหนด บทเฉพาะกาล ข้อ 17 ในวาระเริ่มแรก การจัดให้มีแผนการลงทุนตามข้อ 5 (7) และ (8) ให้เป็นไป ตามที่เลขาธิการประกาศกำหนด ้ หนา 17 ่ เลม 140 ตอนพิเศษ 40 ง ราชกิจจานุเบกษา 21 กุมภาพันธ์ 2566

ข้อ 18 ให้การเลือกและการลงทุนตามแผนการลงทุนของสมาชิกตามประกาศ คณะกรรมการ กองทุนบาเหน็จบานาญข้าราชการ เรื่อง หลักเกณฑ์และวิธีการจัดให้มีแผนการลงทุน การเลือก แผนการลงทุน การให้ข้อมูลประกอบการพิจารณาเลือกแผนการลงทุน และการเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน พ.ศ. 2560 ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมตามประกาศคณะกรรมการกองทุนบาเหน็จบำนาญข้าราชการ เรื่อง หลักเกณฑ์ และวิธีการจัดให้มีแผนการลงทุน การเลือกแผนการลงทุน การให้ข้อมูลประกอบการพิจารณาเลือก แผนการลงทุน และการเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน (ฉบับที่ 2) พ.ศ. 2561 ยังคงมีผลต่อไป ข้อ 19 สมาชิกที่ได้แสดงความประสงค์ไว้แล้วและกองทุนยังไม่ได้ดำเนินการตามความประสงค์ ในช่วงเวลาก่อนวันที่ประกาศนี้ใช้บังคับ กองทุนจะจัดการลงทุนในแผนการลงทุนตามความประสงค์ ของสมาชิกในวันทาการที่ห้านับถัดจากวันสุดท้ายของเดือนนั้น ข้อ 20 บรรดามติคณะกรรมการหรือม ติคณะอนุกรรมการจัดการลงทุนที่เกี่ยวกับแผนการลงทุน ที่มีอยู่ก่อนวันที่ประกาศนี้ใช้บังคับ ให้ยังคงมีผลใช้บังคับได้ต่อไปเพียงเท่าที่ไม่ขัดหรือแย้งกับประกาศนี้ ประกาศ ณ วันที่ 19 มีนา คม พ.ศ. 25 6 3 ประสงค์ พูนธเนศ ปลัดกระทรวงการคลัง ประธานกรรมการกองทุนบาเหน็จบานาญข้าราชการ ้ หนา 18 ่ เลม 140 ตอนพิเศษ 40 ง ราชกิจจานุเบกษา 21 กุมภาพันธ์ 2566